Inwestycje deweloperskie są jednym z najbardziej obiecujących sposobów na zwiększenie swojego majątku. Niemniej jednak, aby uzyskać sukces w branży deweloperskiej, kluczową rolę odgrywa biznes plan inwestycji deweloperskiej.
Biznes plan inwestycji deweloperskiej to szczegółowa dokumentacja, która przedstawia planowane inwestycje w nieruchomości, a także wskazuje, jakie korzyści finansowe mogą z tego wyniknąć. Nie tylko pomaga to inwestorom w określeniu celów i strategii, ale również pozwala na zminimalizowanie ryzyka związanego z inwestycją.
Biznesplan inwestycji deweloperskiej może być wykorzystany nie tylko do celów własnych, ale także do pozyskania kredytu z banku lub innego typu finansowania. To kluczowy dokument w przypadku ubiegania się o środki pieniężne. Najczęściej taki biznesplan jest wykorzystywany właśnie jako skuteczne narzędzie do uzyskania kredytu bankowego.
Przeczytaj niniejszy artykuł aby dowiedzieć się więcej na temat biznesplanów dla inwestycji deweloperskich. Przedsiębiorcy, którzy realizują tego typu projekty to największa grupa naszych klientów. Wykonaliśmy ponad 100 biznesplanów deweloperskich zarówno dla małych inwestycji pokroju dwóch bliźniaków czy osiedla szeregowego po duże osiedla mieszkaniowe czy inwestycje hotelowe.
Oto wzór przykładowej struktury biznesplanu dla inwestycji deweloperskiej:
Krótkie podsumowanie inwestycji, jej celu i potencjalnych zysków. Pozwala zorientować się w krótkim czasie na czym polega projekt, zawiera podstawowe - najważniejsze informacje.
Informacje o firmie deweloperskiej, jej historii, doświadczeniu i zasobach. Często opisuje się również zespół, jego doświadczenie. Również w tym miejscu znajduje się szczegółowy opis projektu. Zazwyczaj z rzutami architektonicznymi, profilem klientów, opisem lokalizacji.
Badanie rynku nieruchomości, w tym trendy, popyt, podaż i konkurencja. Skupia się na rynku lokalnym, ale warto pokazać także ogólnokrajowe trendy oraz mocne i słabe strony konkurentów.
Strategia marketingowa i promocyjna dla projektu deweloperskiego. Warto podkreślić elementy wyróżniające inwestora na tym polu.
Prognoza kosztów inwestycji, przychodów, zysków i wskaźników rentowności. Wykonana przez profesjonalnego analityk finansowego. Ważne: większość "zwykłych księgowych" nie poradzi sobie z tym zajęciem. Wymaga to modelowania finansowego na przyszłość, nie tylko księgowania historycznego.
Szczegółowy harmonogram działań, zarządzanie projektem, etapy budowy itp. W przypadku inwestycji deweloperskich szczególnie istotny jest harmonogram rzeczowo-finansowy.
Identyfikacja i ocena potencjalnych ryzyk związanych z inwestycją oraz strategie ich minimalizacji. Najczęściej w formie analizy SWOT.
Opis struktury zarządzania projektu i odpowiedzialności poszczególnych członków zespołu. Może być elementem opisu projektu / firmy.
Szczegóły dotyczące źródeł finansowania, takie jak kredyty, inwestorzy, kapitał własny. W ramach projekcji finansowych należy pokazać szczegółową prognozę spłaty kredytu. Oczywiście przy założeniu, że biznesplan jest tworzony w celu pozyskania kredytu. Warto ustalić warunki kredytowe przed sporządzeniem biznesplanu, aby obejmował on ustalone warunki spłaty.
Określenie oczekiwanej stopy zwrotu z inwestycji oraz terminów osiągnięcia zysków. Prezentowana poprzez wskaźniki jak IRR czy NPV.
Strategia dotycząca dalszej eksploatacji, sprzedaży lub zarządzania nieruchomością po zakończeniu budowy. Nie dotyczy spółek celowych powoływanych wyłącznie w celu sprzedaży nieruchomości i jej rozwiązania.
Podsumowanie biznesplanu i rekomendacje dotyczące podjęcia inwestycji deweloperskiej. Wnioski wynikają z pozostałych rozdziałów dokumentu i poszczególnych wniosków cząstkowych.
Pamiętaj, że powyższy wzór jest ogólnym przewodnikiem i należy dostosować go do konkretnych potrzeb i wymagań Twojego projektu deweloperskiego.
Większość elementów typowego biznesplanu inwestycji budowlanej pokrywa się z biznesplanami dla innych branż. Znajdziesz w nim sekcje takie jak plan finansowy, analizę rynku, prognozę sprzedaży. Ponadto zazwyczaj jest też analiza konkurencji, analiza SWOT czy podstawowe założenia biznesowe.
Oprócz powyższych składników, należy pamiętać o innych elementach aby kompleksowo zaprezentować całość inwestycji. To szczególnie ważne, gdy inwestycja deweloperska ma być finansowana przez kredyt deweloperski. W szczególności dokument zawiera informacje takiej jak: przyjęty harmonogram sprzedaży, przewagi w stosunku do lokalnej konkurencji, opis inwestora (w tym doświadczenie), opis etapów realizacji inwestycji, uzasadnienie lokalizacji, profil przyszłych klientów, model finansowy uwzględniający ewentualnej finansowanie zewnętrzne. Tworząc projekcje finansowe, nie zapomnij o rachunku zysków i strat, bilansie czy przepływach pienieżnych (cashflow). Przydatne może okazać się także szczegółowe zestawienie nakładów inwestycyjnych.
Podczas gdy starasz się o kredyt bankowy, wykonanie biznesplanu jest istotne, bo oznacza przedstawienie kluczowego dokumentu dla banku. To na jego podstawie, a także w oparciu o Twoją sytuację finansową (zabezpieczenie) i wkład własny komitet kredytowy podejmie decyzję o przyznaniu finansowania. Biznesplan pozwala na uwiarygodnienie przedsięwzięcia w oczach oceniających projekt ekspertów. Biznesplan inwestycji deweloperskiej powinien zostać opracowany przez osoby, które mają odpowiednie doświadczenie. Najlepiej powierzyć jego realizację wyspecjalizowanej firmie. Deweloper zazwyczaj nie posiada odpowiednich wewnętrznych zasobów w tym zakresie.
Bank to tylko jeden z potencjalnych finansujących. Czasami są to inwestorzy prywatni (fundusze inwestycyjne, anioły biznesu) czy też prywatni pożyczkodawcy, którzy z chęcią finansują branżę budowlaną i deweloperską. Taki inwestor często zabezpiecza się na hipotece (np. własności gruntów). Jeśli szukasz kontaktu z inwestorami lub potrzebujesz profesjonalnego opracowania dla banku - odezwij się do nas.
Biznesplan przygotowany z należytą starannością przyda się także do celów własnych. Kiedy rejestrujesz spółkę celową, warto znać dokładny plan finansowy, harmonogram działań aby łatwiej trzymać się założonych terminów i kamieni milowych.
Oczywiście biznesplan może zostać przygotowany także samodzielnie. Wiesz już z czego składa się taki dokument. Na naszym blogu znajdziesz więcej artykułów z bezpłatnymi instrukcjami. Pamiętaj tylko, że wykonanie takiego dokumentu, jeśli nie masz w tym doświadczenia, zajmie Ci prawdopodobnie kilka tygodni. Ponadto, przygotowanie profesjonalnych projekcji finansowych (bilans, rachunek zysków i strat, cashflow, NPV, IRR) wymaga wiedzy finansowej.
Dlaczego warto powierzyć sporządzenie biznesplanu inwestycji deweloperskiej zewnętrznej firmie? Odpowiadają na to niżej wymienione argumenty.
Biznesplan inwestycji deweloperskiej to dokument, który opisuje i analizuje planowaną inwestycję w nieruchomości. Zawiera szczegółowe informacje dotyczące strategii, finansowania, harmonogramu działań oraz prognozowanej rentowności projektu.
Biznesplan jest ważny, ponieważ umożliwia kompleksową ocenę i analizę projektu deweloperskiego. Pomaga inwestorom i decydentom zrozumieć potencjalne ryzyka, zyski, harmonogram działań oraz skutecznie komunikować swoją wizję i strategię inwestycji.
Bank zazwyczaj nie nakłada rygoru konkretnej liczby stron. Liczy się jakość zawartości dokumentu i obecność wszystkich obowiązkowych elementów (opisanych szczegółowo powyżej). Z praktyki wynika, że minimalna objętość takiego biznesplanu to dwadzieścia stron. Zdarza się, jednak że biznesplany bankowe mają objętość powyżej 100 stron. Do tego często dochodzą oddzielne załączniki takie jak np. operat szacunkowy.
Biznesplan inwestycji deweloperskiej może służyć jako narzędzie do pozyskiwania finansowania od inwestorów lub instytucji finansowych, do przekonywania potencjalnych partnerów biznesowych, a także jako wewnętrzny plan działania, służący jako wytyczna dla zespołu projektowego.
